В настоящее время в нашей стране все большую популярность приобретает инвестирование в различные проекты с участием бизнес-ангелов. Различные этапы развития нового проекта или бизнеса требуют от создателя разнообразных видов инвестиций. Все более-менее знакомы с инвестированием при помощи кредитования на поздних стадиях проектов. Услугами же бизнес-ангелов пока пользуются лишь единицы предпринимателей. Ранняя стадия проекта практически лишена гарантий того, что вложенные средства возвратятся. На этом этапе приходят на помощь представители бизнес-ангелов. Они предлагают воспользоваться услугами, основанными на венчурном механизме инвестирования. При таком инвестировании деньги предлагаются на длительные сроки, залоги и гарантии не требуются, но потенциальный инвестор получает долю, а иногда контрольный пакет компании. Риск снижается за счет инвестирования в несколько компаний одновременно и благодаря тщательной проверке проектов. Бизнес-ангелы могут непосредственно управлять проектом. Высокотехнологичные, инновационные компании и проекты часто используют данный вид привлечения финансирования.

Поговорим о том, какими критериями необходимо руководствоваться при выборе ПИФа (Паевой Инвестиционный Фонд). Отметим, что данная статья предназначена тем, кто знаком с азами ПИФов, т.е. знает, что такое УК и ПИФ, что бывают закрытые и интервальные фонды, знаком с понятиями ПИФы облигаций, акций и т.д. Часто инвесторы задают себе вопрос о том, как им выбрать ПИФ. Не стоит объяснять, что готового решения здесь нет. Все мы разные, со своим мировоззрением, целями, своими деньгами и прочее. Что подойдет одному, совсем не устроит другого. Вдобавок никто из нас не застрахован от ошибок. Т.о. в идеальном варианте каждый инвестор подбирает свои критерии выбора ПИФа, в который он будет вкладывать деньги. Но все же, в финансовой сфере существуют свои законы, работающие независимо от наших взглядов. Кроме того, существует банальная разумная логика. Опираясь на эти факты, попробуем дать некоторые рекомендации по выбору ПИФа.

В данной статье мы коснемся темы, на что следует ориентироваться, выбирая индексный ПИФ. Прежде всего, следует учесть, что выбором индексного ПИФа должен интересоваться тот вкладчик, для которого средняя доходность по рынку является приемлемым условием. Однако и уровень риска по рынку для индексного ПИФа, соответственно, будет средним. Напомним, что показатели доходности для паевых инвенстиционных фондов, если говорить о больших временных отрезках, оказываются в большинстве случаев меньшими, чем средняя доходность. Так что, понятия «средняя доходность» не стоит пугаться. На сегодняшний день существует 44 индексных паевых инвестиционных фонда. Первые такие ПИФы появились не так давно, в 2004. Большинство индексных ПИФов основываются на индексе ММВБ, другие фонды этого типа - на индексе РТС. Если индекс ММВБ просчитывается по рублевым ценам акций, то РТС - по долларовым. Однако абсолютно все разновидности индексных фондов относятся к фондам открытого типа, поэтому как купить, так и погасить пай, подав соответствующую заявку, в них можно в любой из рабочих дней.

Паевые инвестиционные фонды облигаций, акций и смешанных инвестиций очень популярны в последнее время на фондовом рынке России, поскольку фонды денежного рынка малодоходные, а ипотечные и венчурные фонды непрозрачны и закрыты. Индексные паевые инвестиционные фонды (так называемые ПИФы) являются наиболее доступными для обычного инвестора. При выборе ПИФа полезно обратить внимание на фондовый индекс Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ) - своеобразный индикатор, который может отображать состояние российского фондового рынка. Его рассчет производится путем получения среднего показателя цены тридцати акций крупнейших российских компаний, поэтому фондовый индекс ММВБ по праву считается средним показателем фондового рынка. Особенностью данного индекса является то, что он, как правило, отражает структуру экономики Российской Федерации. Так, например, в том случае, когда в российской экономике значительную роль играют нефтедобывающие компании, то, как следствие, индекс ММВБ большей частью будет основываться на этих компаниях.

Сущность инвестиций. Виды инвестиций. В чём разница инвестиций и спекуляций Прибыль приносят многие виды деятельности, но все они имеют сугубо свои характерные особенности. Под инвестициями же понимают вложение средств в активы с целью получения прибыли. Лауреат Нобелевской премии по экономике Уильям Шарп считает, что «инвестировать, значит, расстаться с деньгами сегодня, чтобы получить большую их сумму в будущем». Основные виды инвестиций и их сущность Большая Советская Энциклопедия различает два вида инвестиций: реальные и финансовые. Сущность финансовых инвестиций заключается во вложении капитала в приобретение акций, облигаций либо иных ценных бумаг. Сущность реальных инвестиций заключается во вложении средств в производственные активы, например, сооружения, оборудование, хозяйство, товары и др. Также различают долевые и долговые инвестиции. Понятие долевых вкладов подразумевает, что вложивший средства становится совладельцем, то есть владеет долей конкретных активов. Покупка акций - одна из самых распространенных разновидностей долевых инвестиций.

Многие люди знают о существовании инвестиций как способе зарабатывания денег, но очень немногие четко понимают суть этого способа получения прибыли. В какой-то степени это связано с недостатком информации о том, как владея таким инструментом, как вклады, можно достойно обеспечить собственное будущее. Некоторые что-то читали на эту тему, но уверены, что данный процесс, - это удел состоятельных и успешных людей, не подозревая, что именно купля-продажа финансовых инструментов позволила им таковыми стать. Инвестиции, действительно, способны сделать человека состоятельным и свободным, не зависимым от наемной работы и ежемесячной зарплаты, правда, если он овладеет основными правилами и приемами. Итак, правила успешного инвестирования: Правило первое - диверсификация. Для начала инвестирования не нужна большая сумма денег. Действительно, для того чтобы понять и почувствовать, как из вложенных денег можно извлечь прибыль, достаточно начать с сумм от $100 до $1000.

В наше время ПИФы - паевые инвестиционные фонды - стали весьма популярными. Множество людей воспользовалось этой новой возможностью инвестирования своих средств. Но часто случалось так, что вложенные в ПИФ деньги не приносили ожидаемых дивидендов, причем нередко по причине необдуманных действий самих вкладчиков. Происходило такое чаще всего тогда, когда вкладчик решал принять участие в таком деле, о котором у него нет ни малейшего понятия. Немудрено, что результат получался совсем не таким, на какой вкладчик рассчитывал. Ошибочным также является представление о ПИФе, как о способе быстрой наживы или как о вложении с гарантированно высоким процентом. При всем этом, паевой инвестиционный фонд - это действительно хорошая возможность не только сохранить свой капитал, но и увеличить доходы. При этом более всего в данном виде инвестирования прибыль будет зависеть от размера вложенных сумм. Однако, покупая паи, вкладчик должен понимать, что им совершено долговременное вложение, и через несколько месяцев продавать доли ПИФов ни при каких обстоятельствах нельзя.

Три правила успешного инвестора Как показывает практика, успешные инвесторы отличаются от простого частного инвестора соблюдением трех совершенно несложных правил. Эти правила помогут и вам, как помогли уже многим. Правило первое - нельзя гнаться за рынком Просто потому, что рынок нельзя догнать. Есть весьма неприятная для инвесторов статистика - из всех людей, начинающих торговать на бирже самостоятельно около 90% теряют свои финансы в первый год работы. Мы все видели рекламу обучающих курсов, которые заверяют, что с их волшебной помощью уже послезавтра можно стать миллионером. Преподаватели таких курсов обучают всех желающих спекулятивной торговле фьючерсами, валютами и акциями. Тут следует критично оценивать такие знания и такие курсы. Обладая универсальными секретами, устроители курсов могли бы зарабатывать деньги сами. В реальности есть всего пара десятков людей, которые действительно заработали большие деньги на рискованных операциях. Большинство, как мы уже говорили, свои деньги потеряли.

Инвестиционным портфелем принято называть совокупность вкладов, произведенных с помощью разных финансовых инструментов. Другими словами, это средства, вложенные в активы с разными рисками и доходностью. Цель такого размещения - диверсификация рисков для снижения вероятности претерпеть убытки в инвестиционном процессе, а также добиться максимально возможной доходности. Структура инвестиционного портфеля всегда подбирается индивидуально под конкретного инвестора. В этом подборе необходимо учитывать инвестиционные цели клиента, его отношение к рискам и прочие факторы. Однако при этом, какими бы различными ни были начальные условия, многолетняя история западных развитых рынков выработала неизменные, универсальные, можно сказать, фундаментальные правила подбора инвестиционного портфеля. Эти правила мы рассмотрим ниже. Что такое инвестиционный портфель? Для начала определим понятие инвестиционного портфеля. Инвестиционный портфель - это капитал, вложенный в несколько инструментов инвестиций, с разной доходностью и риском, с целью диверсифицировать капитал (снизить риск получить убыток или других неблагоприятных последствий), а в ряде случаев одновременно с этим и увеличить доходность портфеля в целом.

О венчурных фондах Малый и средний бизнес, занятый в сфере инновационных технологий, во многом поддерживается за счет венчурного капитала. Такой капитал подразделяется на две основные категории - финансы индивидуальных инвесторов, называемые «бизнес-ангелами», и венчурные фонды. Венчурные фонды призваны привлекать и направлять финансовые средства в новые предприятия, особенно в те, которые обещают в перспективе высокую доходность. Само английское слово «VENTURE» (по-русски - «РИСКОВАННОЕ») подчеркивает, что инвестиции носят несколько авантюрный характер. Конкретный венчурный фонд - понятие временное. Его цель - инвестировать в проект свои средства и через некоторое время свою часть выгодно продать. Однако бывает, что вместо выгоды инвестор получает убытки и прогорает. Доля риска достаточно велика, но именно это и составляет суть венчурной деятельности. Здесь присутствует азарт сродни игре в казино. Поэтому часть инвесторов готова участвовать в авантюре, а часть предпочитает имеет «синицу в руках».