Мировая финансовая система и возврат к временам золотого стандарта

Так называемый золотой стандарт имеет в своем распоряжении целый арсенал средств, способных оказать воздействие на мировую экономику, устранить ситуацию, когда денежных средств в виде ассигнаций больше, чем товаров и услуг. Это поможет избежать ухищрений правительств в виде «мыльных экономических пузырей», с помощью которых делаются попытки остановить разбухание необеспеченной золотом денежной массы.

С точки зрения авторов данной статьи, при введении золотого стандарта в современную экономику, есть возможность установить прямую связь между массой золота у государства и денежной базой. Таким образом, удастся достичь 100%-го обеспечения банкнот и резервов коммерческих банков тройной унцией золота или другими драгоценными и редкими металлами. В этой ситуации государства будут вынуждены жить по средствам, а центральные банки станут механизмом привязки цен на золото к сумме денег, имеющейся в обороте страны.

При возникновении избыточного золотого запаса, можно действовать на основе опыта английского банка, использовавшего данный излишек как средство для кредитования во время кризиса 19-го века.

Но и недостатков у этой системы много, а именно, нестабильность современной финансовой системы, недоверие участников рынка и экономические трудности переходного периода.

Основной трудностью и опасностью при переходе на систему золотого стандарта является разница в декларируемых мировых запасах золота и фактическими размерами денежной массы. По данным McKinsey Global Institute, депозиты в банках составляли на 2008 год 61000 млрд. долларов, а реальная стоимость золотых запасов была 1300 млрд. долларов. Ясно, что введение данной системы без социальных потрясений невозможно.

Кроме всего прочего, частные владельцы золотых запасов получили бы сверхприбыли, а неверная установка цен на золото привела бы к инфляции или дефляции. Да и США не допустит введения данной системы, так как это приведет к краху ее собственных финансовых установок. Оптимальным было бы решение о возвращении к параметрам до Бреттон-Вудской системы, когда Америка гарантировала обеспечения доллара золотом по фиксированной цене.